Sistema para Correspondentes Bancários

Sistema de Gestão para Correspondentes Bancários

Plataforma desenvolvida para correspondentes bancários, agentes de crédito e empresas que trabalham com intermediação de produtos financeiros. Gerencie todo o ciclo de vendas, desde a captação até o pagamento das comissões.

 Módulo de Clientes

• Cadastro completo de clientes PF e PJ
• Dados pessoais, profissionais e bancários
• Documentos digitalizados (RG, CPF, comprovantes)
• Histórico de operações anteriores
• Score de crédito interno
• Classificação: Lead, Prospect, Cliente, Inativo

 Módulo de Simulações

• Simulador de crédito consignado
• Simulador de empréstimo pessoal
• Simulador de financiamento de veículos
• Simulador de consórcio
• Comparativo entre bancos e taxas
• Envio de simulação por WhatsApp

 Módulo de Propostas

• Cadastro de propostas por produto
• Esteira visual de produção (Kanban)
• Status: Digitação, Análise, Pendência, Aprovado, Pago, Cancelado
• Motivos de pendência e recusa
• Upload de documentos por proposta
• Histórico de alterações

 Módulo de Bancos e Produtos

• Cadastro de bancos parceiros
• Produtos por banco (consignado, pessoal, cartão, etc.)
• Tabelas de comissão atualizáveis
• Praças de atuação
• Contatos dos gerentes

 Módulo de Operadores/Agentes

• Cadastro de operadores e sub-agentes
• Dados bancários para pagamento
• Regras de comissionamento por nível
• Metas de produção
• Ranking de performance

 Módulo de Comissões

• Cálculo automático de comissões
• Regras por banco, produto e tipo de operação
• Split de comissão entre agentes
• Relatório de comissões a pagar
• Controle de repasses realizados
• Extrato de comissões por operador

 Dashboard e Relatórios

• Painel com indicadores em tempo real
• Produção por período, banco e operador
• Funil de conversão de propostas
• Ticket médio e taxa de aprovação
• Exportação em Excel e PDF

 Integrações

• WhatsApp para comunicação com clientes
• APIs de consulta de margem (mediante contratação)
• Importação de retornos bancários

 Características Técnicas

• Sistema 100% online (SaaS)
• Multi-usuário com perfis de acesso
• Responsivo para celular e tablet
• Backup automático diário
• Suporte técnico incluso